Det lyder som plottet fra en dårlig krimikomedie – om en flok svindlere, der narrer alle i en lille provinsby, hvor myndighederne sågar er i lommen på de kriminelle. Men den er desværre god nok. Vildere end fiktion: Helt fra begyndelsen har formanden for Finanstilsynet i Danmark kendt til detaljerne i det store svindelnummer, som en gruppe banditter i habitter har lavet med hjælp fra Danske Bank.
De danske myndigheder har ikke alene sovet i timen, når det gælder kontrollen med Danske Banks systematiske svindel med sorte penge fra gangsterverdenen i Rusland. Desværre tegner myndighedernes svigt til at være langt større, mere alvorligt og helt fundamentalt korrumperet.
Absurd nok viser det sig, via udenlandske medier som Financial Times og Wall Street Journal, at den netop afgåede formand for Finanstilsynets, Henrik Ramlau-Hansen, var personligt til stede på et møde i Danske Bank i 2013, hvor der blev advaret direkte mod de lukrative fupnumre gennem den estiske filial af Dansk Bank.
Humbug og kassesvig
Dengang i 2013, hvor Henrik Ramlau-Hansen sad med ved bordet, og hvor advarslerne altså blev lagt frem for direktionen, var han finansdirektør i Danske Bank. Bagefter rykkede han direkte over til Finanstilsynet, hvor Ramlau-Hansens formelle rolle så blev at kontrollere sin tidligere arbejdsgiver Dansk Bank. Og gæt hvad, der så skete: Absolut intet.
I de seneste dage er det blevet afsløret, at bankens øverste ledelse efter alt at dømme kendte til den omfattende hvidvaskning. Og selv om myndighederne gennem netop Henrik Ramlau-Hansen også fik mulighed for at få et detaljeret indblik i Danske Banks falsknerier, synes skandalen at være blevet syltet.
Manden, som politikerne straks efter satte til at rydde op efter Danske Banks formodede ulovligheder – men reelt intet gjorde – var således ifølge oplysninger i Financial Times vidende om både omfanget og karakteren af hvidvask.
Som sagen foreløbigt står, har de danske myndigheder altså haft en mand i spidsen for hvidvaskefterforskningen, som har kendt til de lyssky metoder i milliardklassen. Indtil videre har Finanstilsynet i Danmark dog intet konkret foretaget sig over for Danske Banks humbug og kassesvig udover at håbe på, at hvidvaskningen ikke vil fortsætte.
Før sommerferien trak formand Henrik Ramlau-Hansen sig, da det trods alt blev for tykt med hans fortid som finansdirektør i Danske Bank. Men derudover har de danske myndigheder set passivt til.
Korruption i Danmark
Så meget desto mere positivt er det, at de amerikanske myndigheder nu har åbnet en efterforskning af Danske Bank. Såvel det amerikanske justitsministerium som Finansministeriet og børstilsynet Securities and Exchange Commission, SEC er gået i gang med at optrevle de ulovlige pengetransaktioner gennem Dansk Banks filial i Estland.
Når de hjemlige myndigheder enten ikke vil eller måske er fedtet for tæt ind i branchen som et old boys network, er det et held, at amerikanerne træder til. Men ærligt talt, så er det beskæmmende for den danske retsstat, at vi ikke selv er i stand til at holde justits med landets største bank.
Den mulige korruptionskultur i og omkring Finanstilsynet er ikke enestående. I den forgangne uge valgte Europarådets korruptionspoliti, Greco, nemlig at åbne sag mod Danmark, fordi de danske politikere og myndigheder fortsat nægter at skabe større gennemsigtighed omkring bl.a. politiske pengestrømme. Danmark er langt fra længere et mønstereksempel, når det kommer til uafhængighed, integritet og åbenhed.
Indtil det modsatte er bevist, er der grund til at være overordentligt skeptisk over for Finanstilsynets evne – og ikke mindst vilje – til at kontrollere Danske Bank. Og det er måske ikke så svært at forstå, at Danske Bank er parat til at tjene ulovlige penge, når de ved, at det ikke får konsekvenser. /Lars Trier Mogensen